Immobilienfinanzierung vom Experten aus Paderborn
Finanzierung
Modelle zur Immobilienfinanzierung sind so individuell und verschieden wie die Ansprüche derjenigen, die eine Finanzierung benötigen: Geht es um das private Eigenheim oder eine gewerbliche Immobilie? Wird ein Haus oder eine Wohnung finanziert? Über wieviel Eigenkapital verfügt der Kreditnehmer und soll ein Erstkredit aufgenommen werden oder eine Anschlussfinanzierung? Ist die Baufinanzierung eines Neubaus angestrebt oder der Kauf einer Bestandsimmobilie? Sie sehen: Für Finanzierungsszenarien gibt es viele Möglichkeiten. Um also einen passenden Finanzierungsplan zu finden, der ganz Ihren Wünschen und Vorstellungen entspricht, wenden Sie sich am besten an einen echten Spezialisten. Einen Spezialisten, der versteht, wie faire und flexible Konditionen einer Immobilienfinanzierung aussehen und von vom Erstgespräch bis hin zum Vertragsabschluss genauestens mit den Gegebenheiten einer Finanzierung vertraut ist.
Gern sprechen wir mit Ihnen über alle Fragen rund um die Immobilienfinanzierung in unserer Agentur in Paderborn oder auch online und beraten Sie zur Auswahl der zur Verfügung stehenden Finanzierungsmodelle, Kreditinstitute und Fördermöglichkeiten. Unser Service ist dabei immer individuell an Ihren persönlichen Bedürfnissen orientiert, damit Ihr Traum von der eigenen Immobilie möglichst bald in Erfüllung geht. Kontaktieren Sie uns jetzt für eine unverbindliche Beratung!
Finanzierungsrechner
Wir bieten Ihnen einen unverbindlichen Finanzierungsvorschlag mit tagesaktuellen Zinsen, damit Sie stets bestens informiert sind. Erhalten Sie Ihre persönliche Berechnung und lassen Sie das Ganze von unseren Experten prüfen und profitieren Sie von fundierten Einschätzungen und maßgeschneiderten Lösungen.
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Weitere Informationen
Die Immobilienfinanzierung auf einen Blick
Erstkredit
Der Erstkredit, auch Erstfinanzierung genannt, ist die ursprüngliche Darlehensaufnahme für den Kauf oder Bau einer Immobilie. Dabei erhalten Kreditnehmer ein Darlehen von einer Bank oder einem anderen Kreditinstitut, das sie über einen vereinbarten Zeitraum zu einem bestimmten Zinssatz zurückzahlen. Voraussetzung für eine erfolgreiche Immobilien- oder Baufinanzierung ist, dass Sie Ihre finanzielle Situation realistisch einschätzen. Dazu gehört Klarheit über das verfügbare Kapital, über die Höhe der monatlichen Raten und über eventuelle Risiken wie Schwankungen im Einkommen. Gern sprechen wir bei einem unverbindlichen Beratungstermin umfassend über die beste Immobilien- oder Baufinanzierung für Ihr Vorhaben.
Möglichkeiten der
Anschlussfinanzierung
Eine Anschlussfinanzierung wird notwendig, wenn die Zinsbindung des Erstkredits ausläuft, der Kredit aber noch nicht vollständig getilgt ist. In diesem Fall müssen Kreditnehmer eine neue Finanzierungsvereinbarung treffen und sich rechtzeitig vor Ablauf der Zinsbindung um die weitere Finanzierung kümmern. Kreditnehmer sollten die aktuellen Zinsbedingungen prüfen und auf jeden Fall Angebote verschiedener Kreditinstitute vergleichen. Auch eine mögliche Sondertilgung kann erwogen werden, um die Restschuld zu reduzieren. Die frühzeitige Planung gemeinsam mit uns bietet Ihnen die Chance, von den jeweils attraktivsten Zinsen zu profitieren und die Finanzierungsoptionen an die eigene aktuelle Situation anzupassen. Denn jede Bank setzt die Bedingungen und die von ihr gebotenen Vorzüge individuell fest. Das betrifft neben der Höhe der Zinsen zum Beispiel auch die Möglichkeit, die Tilgung aufgrund erwarteter oder unerwarteter Schwankungen des Einkommens innerhalb der Zinsbindung bedarfsweise anzupassen.
— Prolongation —
Die Prolongation ist eine Form der Anschlussfinanzierung, bei der das bestehende Darlehen mit der bisherigen Bank angepasst fortgesetzt wird. Dies ist oft der einfachste Weg, da die Bank bereits mit der finanziellen Situation des Kreditnehmers vertraut ist. Trotzdem besteht natürlich immer die Möglichkeit, die Finanzierungsanfrage zusätzlich auch bei anderen Banken einzureichen. Bei der Prolongation sollten Sie jedoch beachten, dass die neuen Konditionen nicht unbedingt die günstigsten am Markt sind. Es ist daher ratsam, die angebotenen Konditionen mit anderen Angeboten vergleichen zu lassen. Als Ihre Spezialisten aus Paderborn für Immobilien- bzw. Baufinanzierung unterstützen wir Sie gern dabei!
— Umschuldung —
Bei der Umschuldung wird das bestehende Darlehen am bzw. zum Ende der Zinsbindung durch ein neues Darlehen bei einer anderen Bank abgelöst. Dadurch können Kreditnehmer bei der weiteren Tilgung oft von vorteilhafteren Zinssätzen oder anderweitig individualisierten Bedingungen profitieren. Dabei sollte man unterschiedliche Angebote genau prüfen und auch die Bonitätskriterien der neuen Bank beachten. In diesem Zusammenhang bieten wir Ihnen eine unabhängige und persönliche Beratung, bei der wir Sie über alle Optionen aufklären.
— Forward-Darlehen —
Ein Forward-Darlehen ist eine spezielle Form der Anschlussfinanzierung, bei der sich Kreditnehmer oft bereits bis zu 36 Monate vor Ablauf der Zinsbindung des aktuellen Darlehens die Zinskonditionen für die Anschlussfinanzierung sichern lassen können. Das Risiko besteht hierbei darin, dass die Zinsen bis zum Beginn des Forward-Darlehens weiter sinken könnten. Weil in der Regel Aufschläge für die Zinssicherheit anfallen, sind eine genaue Kalkulation der Gesamtkosten und ein Abgleich mit alternativen Finanzierungsmöglichkeiten ratsam. Auch dafür stehen wir Ihnen gern zur Seite.
— Umschuldung —
Bei der Umschuldung wird das bestehende Darlehen am bzw. zum Ende der Zinsbindung durch ein neues Darlehen bei einer anderen Bank abgelöst. Dadurch können Kreditnehmer bei der weiteren Tilgung oft von vorteilhafteren Zinssätzen oder anderweitig individualisierten Bedingungen profitieren. Dabei sollte man unterschiedliche Angebote genau prüfen und auch die Bonitätskriterien der neuen Bank beachten. In diesem Zusammenhang bieten wir Ihnen eine unabhängige und persönliche Beratung, bei der wir Sie über alle Optionen aufklären.
— Forward-Darlehen —
Ein Forward-Darlehen ist eine spezielle Form der Anschlussfinanzierung, bei der sich Kreditnehmer oft bereits bis zu 36 Monate vor Ablauf der Zinsbindung des aktuellen Darlehens die Zinskonditionen für die Anschlussfinanzierung sichern lassen können. Das Risiko besteht hierbei darin, dass die Zinsen bis zum Beginn des Forward-Darlehens weiter sinken könnten. Weil in der Regel Aufschläge für die Zinssicherheit anfallen, sind eine genaue Kalkulation der Gesamtkosten und ein Abgleich mit alternativen Finanzierungsmöglichkeiten ratsam. Auch dafür stehen wir Ihnen gern zur Seite.
— Prolongation —
Die Prolongation ist eine Form der Anschlussfinanzierung, bei der das bestehende Darlehen mit der bisherigen Bank angepasst fortgesetzt wird. Dies ist oft der einfachste Weg, da die Bank bereits mit der finanziellen Situation des Kreditnehmers vertraut ist. Trotzdem besteht natürlich immer die Möglichkeit, die Finanzierungsanfrage zusätzlich auch bei anderen Banken einzureichen. Bei der Prolongation sollten Sie jedoch beachten, dass die neuen Konditionen nicht unbedingt die günstigsten am Markt sind. Es ist daher ratsam, die angebotenen Konditionen mit anderen Angeboten vergleichen zu lassen. Als Ihre Spezialisten aus Paderborn für Immobilien- bzw. Baufinanzierung unterstützen wir Sie gern dabei!
— Umschuldung —
Bei der Umschuldung wird das bestehende Darlehen am bzw. zum Ende der Zinsbindung durch ein neues Darlehen bei einer anderen Bank abgelöst. Dadurch können Kreditnehmer bei der weiteren Tilgung oft von vorteilhafteren Zinssätzen oder anderweitig individualisierten Bedingungen profitieren. Dabei sollte man unterschiedliche Angebote genau prüfen und auch die Bonitätskriterien der neuen Bank beachten. In diesem Zusammenhang bieten wir Ihnen eine unabhängige und persönliche Beratung, bei der wir Sie über alle Optionen aufklären.
— Forward-Darlehen —
Ein Forward-Darlehen ist eine spezielle Form der Anschlussfinanzierung, bei der sich Kreditnehmer oft bereits bis zu 36 Monate vor Ablauf der Zinsbindung des aktuellen Darlehens die Zinskonditionen für die Anschlussfinanzierung sichern lassen können. Das Risiko besteht hierbei darin, dass die Zinsen bis zum Beginn des Forward-Darlehens weiter sinken könnten. Weil in der Regel Aufschläge für die Zinssicherheit anfallen, sind eine genaue Kalkulation der Gesamtkosten und ein Abgleich mit alternativen Finanzierungsmöglichkeiten ratsam. Auch dafür stehen wir Ihnen gern zur Seite.
Finanzierung für Bausparer
Ein Bausparvertrag kann von Kreditinstituten direkt mit in die Finanzierung einkalkuliert werden. Das erhöht die Planungssicherheit mit Blick auf eventuell steigende Zinsen und die Höhe der monatlich fälligen Raten. Ein bereits in Teilen angesparter Bausparvertrag kann außerdem als Eigenkapital bzw. Eigenkapitalersatz in den Finanzierungsplan einfließen. Dadurch erhöht sich die Eigenkapitalquote und es sind günstigere Kreditkonditionen möglich. Da aber die Zinskonditionen des Bauspardarlehens von der Entwicklung des allgemeinen Zinsniveaus abweichen können, muss auch hier genau kalkuliert werden. Damit Sie Ihren vorhandenen Bausparvertrag strategisch optimal in Ihre Gesamtfinanzierung einbeziehen können, lohnt sich eine kompetente Beratung durch unsere Spezialisten für Baufinanzierung und Immobilienfinanzierung.
Privatkredit
Im Kontext der Immobilienfinanzierung kann ein Privatkredit zur Flexibilisierung und gegebenenfalls zur Vergünstigung von Finanzierungskonditionen genutzt werden. Abgesehen von der Immobilienfinanzierung kann ein Privatkredit natürlich immer auch zur freien Verwendung, also zur Finanzierung beliebiger anderer Vorhaben aufgenommen werden.
Die Bonitätsprüfung und die Kreditkonditionen variieren je nach Anbieter, weshalb es sinnvoll ist, unterschiedliche Angebote durch einen sachkundigen Partner vergleichen zu lassen.
